Торговля на российском рынке с помощью валюты и драгметаллов

Многие инвесторы выбирают простой подход к инвестициям, покупая валюту с расчетом на ослабление рубля. В условиях санкций на бирже популярностью пользуются юань, золото и серебро. В 2024 году юань подорожал на 9%, золото в рублях — на 45%, а серебро в рублях — на 63%.

Вложения в надежные и ликвидные активы можно сделать более прибыльными, используя их в качестве обеспечения для сделок с другими биржевыми инструментами. Так, например, возможно торговать на рынке российских акций и облигаций с помощью такого метода. Что такое торговля под обеспечение и как ее применять для получения дополнительного дохода, мы расскажем в материале.

Что такое торговля под обеспечение

Обеспечение — ликвидные активы, например валюты или драгоценные металлы, которые позволяют открывать новые торговые позиции: покупать акции, облигации и другие ценные бумаги на российских рынках.

Финансовый посредник оценивает ваши активы и предоставляет определенную сумму (предоставляя дополнительные средства на счете), которую можно использовать для торговли. Размер ставки риска – процент от стоимости исходного актива, используемого в качестве гарантии — доступен для ознакомления. здесь.

В чем выгода торговли под обеспечение?

• В качестве инструмента для торговли можно применять как валюту, так и драгоценные металлы, например, на фондовом рынке, вместо простого хранения их на брокерском счете или индивидуальном инвестиционном счете.
• Благодаря наличию залога становится возможной приобретение большего количества активов, что может привести к увеличению потенциальной прибыли.
• Возможно осуществление торговой деятельности на российском рынке при одновременной защите от ослабления национальной валюты, поскольку активы в иностранной валюте или металле, выступающие обеспечением, остаются под контролем.

В перечень предоставляемых БКС гарантийных активов входят не только традиционные инструменты, но и юани, белорусские рубли, а также драгоценные металлы – золото и серебро.

Как можно заработать?

Предположим, вы приобрели юани в «БКС Мир инвестиций».

• Предположим, у вас имеется сумма в 8700 юаней, ранее полученная за счет продажи рублей (с использованием курса обмена в размере 11,5 рубля за каждую единицу).

БКС считает юани на вашем счёте у брокера или ИИС ликвидным активом и готова выдавать кредиты под их залог.

• Предоставив в качестве гарантии полную сумму в китайских юанях, можно получить возможность распоряжаться семьюдесятью процентами их рыночной стоимости, выраженной в рублях, для совершения новых сделок.

К примеру, используя эти 70 тысяч рублей, возможно приобретение бумаг банка Сбербанк. При этом конвертировать юани не требуется – они служат обеспечением операции.

Как выглядит схема заработка:

• Прирост стоимости акций Сбербанка за месяц составил 10%. Вложение 70 000 рублей в 230 акций принесёт доход свыше 7 тысяч рублей.
• Предположим, что за аналогичный промежуток времени курс южань к рублю увеличится на три процента.
• За применение рублей брокер возьмёт 2,5% с полученных 70 000 рублей, размещённых под залог юаней для покупки акций.
• В результате через месяц сумма ваших имеющихся юаней увеличится до ста трех тысяч рублей вместо изначально предполагаемых ста тысяч.
• Дополнительный доход был сформирован благодаря росту стоимости бумаг Сбербанка и составил семь тысяч рублей.
• Необходимо вычесть семнадцатьсот пятьдесят рублей, уплаченных брокеру за предоставление денежных средств.

Без внесения юаней в качестве залога вам бы принесла всего лишь 3000 рубль прибыль от изменения их курса.

Как заработать на изменении ключевой ставки ЦБ

В ближайшее время Центральный банк может начать уменьшать ключевую процентную ставку. Как правило, на подобные решения фондовый рынок реагирует положительно, однако облигации демонстрируют еще более выраженный рост.

Накопленные валютные активы и драгоценные металлы можно использовать в качестве обеспечения для получения рублей у брокера, которые затем следует инвестировать в надежные федеральные облигации с фиксированной процентной ставкой. Снижение ставок приведет к росту стоимости этих бумаг, позволяя вам получить доходность выше первоначальной или же за весь период владения.

В текущих условиях наиболее остро реагируют на изменения процентных ставок долгосрочные государственные облигации, где возможно получение , свыше 30% годовых за год:

Однако, когда Центральный банк начнет уменьшать ключевую ставку, курс рубля может ослабнуть относительно других валют и благородных металлов. В результате вероятно подорожание активов, предоставленных в качестве залога, что позволит вам получить дополнительный доход от их владения.

Как заработать перед дивидендной отсечкой

Среди надежных идей, осуществимых при торговле с обеспечением, значится приобретение дивидендных акций до даты расчёта дивидендов.

Размер и дата выплаты дивидендов объявляются заранее, так что ваши металлические и денежные средства могут послужить залогом при покупке акций до окончания формирования списка участников дивидендной программы.

В конечном счете, ваш первоначальный объем активов в валюте и металлах останется у вас, поскольку они по-прежнему находятся в вашей собственности. В случае роста стоимости этих ресурсов вы сможете получить дополнительный доход. А полученные дивиденды можно использовать для расширения инвестиций в выбранные финансовые инструменты.

Чтобы не упустить сроки выплаты дивидендов от компаний, советуем следить за соответствующими данными, в дивидендном календаре.

Аналитики БКС ежемесячно выделяют топ-5 дивидендных акций:

Какие есть риски?

Предоставляя свои активы в качестве гарантии, вы получаете кредит от брокера и соответственно осуществляете торговлю с использованием заемных средств, что создает эффект использования кредитного плеча.

Иногда активы, предоставленные в обеспечение кредита, снижаются в цене. Поэтому брокер выдает кредит не на всю сумму залоговых активов, а меньше, чтобы минимизировать риски. Ваша задача — следить за тем, чтобы обеспечение покрывало открытые позиции по заемным средствам, поддерживая уровень начальной маржи и доплачивая при необходимости.

Следует помнить

Задача брокера не заключается в том, чтобы ваши операции с использованием кредитных средств заканчивались убытками. Основное назначение маржи – это оценка и контроль потенциальных рисков.

Брокер получает доход от ссуды денег, поэтому заинтересован, чтобы ваши сделки оставались открытыми как можно дольше и приносили прибыль.

Маржинальная торговля

Для использования возможности торговли под обеспечением требуется подключение услуги маржинальной торговли. Данная услуга предоставляется без взимания платы – для ее активации необходимо пройти проверку знаний.

В мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» раздел с тестом расположен следующим образом: Личный кабинет – Квалификация и проверки – Тестирование на соответствие требованиям – Маржинальная торговля.

После завершения тестирования доступно подключение услуги через приложение или личный кабинет «БКС Мир инвестиций»: Профиль — Управление счетами (выбрать счет) — Тарифы и услуги — Маржинальная торговля.

Почему выбирают БКС

• Комиссия 0%
При покупке акций по тарифу «Инвестор» комиссия отсутствует, обслуживание тоже бесплатно.

• Аналитика и инвестидеи для эффективных инвестиций¹
Внимательно изучайте обзоры рынков, прогнозы и актуальные идеи от специалистов.

• 30 лет опыта на инвестиционном рынке
Свыше миллиона инвесторов хранят в БКС свои средства и получают устойчиво высокие результаты на фондовом рынке.

• 30 акций в подарок
Зарегистрируйтесь, внесите средства на счёт и приобретайте ценные бумаги для получения 30 акций бесплатно и кэшбэка до 300 тысяч рублей².