В связи с изменением курса процентных ставок российские частные инвесторы в 2025 году направили вложилив облигационные активы значительные средства, при этом общий объем инвестиций достиг показателя более 2,1 триллиона рублей. Текущий год демонстрирует сохранение этой положительной динамики. Какие шаги необходимо предпринять для начала инвестирования в облигации?
Как стартовать в инвестициях быстро
Для человека, который регулярно увеличивает свой капитал благодаря доходам от трудовой деятельности и предпринимательской активности, но не располагает временем на детальное изучение рынка, оптимальным решением может стать приобретение паев облигационных фондов. В чем заключается преимущество такого подхода?
- Низкий порог входа. Цена одного пая сопоставима с расходом на чашку кофе, что делает такие инвестиции доступными для широкого круга лиц.
- Профессиональное управление.Опытный профессионал фондового рынка осуществляет управление портфелем, непрерывно отслеживая ситуацию на рынке и оценивая надежность заемщиков облигаций. Такой подход обеспечивает возможность принятия обоснованных инвестиционных решений.
- Широкая диверсификация портфеля фонда.Принцип «не стоит концентрировать все средства в одном активе» хорошо известен широкой публике. Ограничения также диктуются объемом капитала, доступного инвестору; чем он меньше, тем сложнее создать сбалансированный портфель. В этом контексте приобретение паев инвестиционного фонда представляется привлекательным вариантом.
Преимущества БПИФ «БКС Российские облигации»¹
Фонд предлагает готовое решение, состоящее из государственных облигаций и долговых бумаг крупных российских компаний, характеризующихся высоким кредитным рейтингом.
Преимущества фонда:
- Ожидаемая доходность: 16,5% годовых².
- Историческая доходность: 23% за год и 41% за 3 года.
- Входит в топ-10 рэнкинга Investfunds среди фондов на облигации.
- Стоимость пая на момент написания статьи: 4,3 руб.
- Уровень риска: умеренный, что делает его подходящим для инвесторов с консервативной стратегией.
Почему инвестиции актуальны сейчас?
• В апреле Банк России уменьшил ключевую ставку до значения 14,5%. По мнению аналитиков инвестиционной компании БКС прогнозируют, к завершению 2026 года она может достичь уровня в 13%. Уменьшение процентной ставки выступает одним из основных факторов, способствующих повышению стоимости облигаций. В результате, годовая доходность будет формироваться не только за счет крупных купонных выплат, но и благодаря переоценке номинальной стоимости долговых бумаг.
• Максимальный размер процентной ставки по вкладам, деноминированным в российских рублях, предлагаемых десятью наиболее крупными банками страны, привлекающими наибольший объем средств от физических лиц, снизилась уже до 13,04%.
• В Российской Федерации инфляционные процессы продолжают демонстрировать тенденцию к снижению. В апреле месячный показатель замедлился до 0,14%, а годовой – до 5,58%. В Министерстве экономического развития отмечают, что это создает возможности для более мягкой денежно-кредитной политики.
• В фонде «БКС Российские облигации» уже сформирован портфель, состоящий из проверенных государственных и корпоративных ценных бумаг. Ваши сбережения смогут приносить доход сразу после приобретения паев.
Инвестируйте с налоговыми льготами
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) дает возможность не платить налог с дохода до 30 млн рублей и ежегодно получать вычет в размере до 88 тыс. руб.
¹ ОПИФ — это открытый паевой инвестиционный фонд. Полное наименование паевого инвестиционного фонда управляющей компании БКС звучит как «открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «БКС Российские облигации»», его регистрационный номер – 0140-58233625, дата регистрации приходится на 8 октября 2003 года, и он зарегистрирован в ФКЦБ. ООО «Компания БКС» использует обозначение «БКС Мир инвестиций» как товарный знак. Оказание брокерских и депозитарных услуг осуществляет ООО «Компания БКС»: https://promo.bcs.ru/disclaimer#mi
Предоставленная информация не является индивидуальной рекомендацией по инвестированию, и представленные в ней финансовые инструменты или сделки могут быть несовместимы с вашим текущим финансовым положением, целями инвестирования, уровнем риска и (или) желаемой доходностью. ООО «Компания БКС» отказывается от ответственности за возможные убытки, которые могут возникнуть в результате совершения операций или инвестиций в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале.
Брокерские услуги не включают открытие банковских счетов и прием депозитов; денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию согласно Федеральному закону от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».
Данные о доходности носят оценочный характер и не являются гарантией или подтверждением их получения. Фактическая доходность по финансовому инструменту, а также фактическая доходность от оказания услуг могут существенно отличаться от указанных расчетов (потенциальных, условных) либо вовсе отсутствовать. Доходность не гарантируется государством, ни ООО «Компания БКС», ни другими организациями. ООО «Компания БКС» не несет ответственности как за отсутствие фактической доходности, так и за несоответствие ее указанной информации (потенциальной, условной).
Инвестор самостоятельно оплачивает брокерские и депозитарные услуги, расходы на подачу распоряжений по телефону, другие платежи, предусмотренные для клиента, а также уплату налогов. Полный перечень тарифов ООО «Компания БКС» содержится в приложении 11 к регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»: https://bcs.ru/regulatory/additional-archive.
С уведомлениями о рисках и декларациями о рисках, разработанными согласно внутреннему стандарту НАУФОР «О предоставлении деклараций о рисках», можно ознакомиться по адресу: https://bcs.ru/regulatory/risk.
ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. Данный продукт не является банковским вкладом и не подпадает под действие системы страхования вкладов АСВ.
² Методика расчета ожидаемой доходности доступна на сайте: https://bcs.ru/am/trust/documents.
Ожидаемая доходность не гарантируется управляющей компанией. Она рассчитана с вероятностью достижения 50,00%. Формула расчета выглядит следующим образом: Общая ожидаемая доходность за вычетом комиссий Управляющего составляет 16,53%, что соответствует разнице между 18,03% и 1,50%.
Управление ПИФом осуществляет АО УК «БКС». Лицензия ФКЦБ № 21-000-1-00071 от 25 июня 2002 года разрешает деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами. Срок действия лицензии не ограничен. Подробную информацию о деятельности АО УК «БКС» по управлению ПИФами можно найти на сайте: www.bcs.ru/am, в ленте ООО «Интерфакс-ЦРКИ», а также непосредственно в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37. Телефон для справок: +7-383-210-50-20. Информация об управляющей компании и порядок направления обращений (жалоб) доступны: https://bcs.ru/am/company/disclosure.
Цена инвестиционных паев подвержена колебаниям и может как возрастать, так и уменьшаться; прошлые результаты инвестиций не служат гарантией будущих доходов. Акционерное общество управления активами «БКС» уведомляет, что государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционного пая рекомендуется тщательно изучить правила доверительного управления соответствующим паевым фондом. https://bcs.ru/am/pif.
Информация о доходности ПИФа, администрируемого АО УК «БКС», представлена без учета комиссий и налогов. Взимание комиссий снизит рентабельность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.
Данный продукт не является банковским депозитом и не защищен системой страхования вкладов, установленной Агентством по страхованию вкладов.
Связанные статьи:
- Текущая торговая активность. Какие ценные бумаги демонстрируют движение, пока рынок находится в состоянии ожидания