Рассмотрим преимущества валют для инвесторов, перечень доступных на Мосбирже и способы покупки.
Чем полезны валюты на Мосбирже
Для крупных операций обмен валюты на бирже предпочтительнее банками благодаря более выгодному курсу. Банк выступает посредником между биржей и клиентом, получая прибыль с разницы между ценой покупки и продажи валют. Эта разница (спред) у банков существенно выше, чем на бирже.
Спред на пару CNY/RUB на Мосбирже к 3 октября 2024 года равнялся 0,0005 руб., в то время как курс Сбербанка составлял 0,24 руб.
При значительных суммах обмена (от 500 000 рублей) разница становится существенной. Это особенно удобно, когда у вас уже открыт брокерский счет для инвестиций и вы дополнительно используете его для валютных операций. Ниже приведён пример расчетов.
• С целью извлечения выгоды из колебаний обменного курса.
• Для формирования валютных сбережений в перспективе, что позволит обезопасить капитал от инфляции при ослаблении российской национальной валюты — это созвучно диверсификации.
• В качестве страховки инвестиционного портфеля против резкого падения на фондовом рынке – эта стратегия аналогична хеджированию.
• Для осуществления финансовых транзакций, если брокерский счет оформлен на организацию.
Какие валюты доступны на Мосбирже
На Московской бирже за рубли доступно приобретение разных валют.
• китайский юань
• белорусская денежная единица
• казахстанский тенге
• турецкая лира
• армянский драм
• узбекский сум
• киргизский сом
• таджикский сомони.
В торговой системе валютные пары обозначаются определенными режимами торгов: _TOM и _TOD. Эти обозначения указывают на дату проведения расчетов по сделке, являясь производными от английских терминов «tomorrow» (завтра) и «today» (сегодня), что аналогично T+1 (TOM) и T0 (TOD) в сфере фондового рынка.
При покупке китайского юаня в рамках пары CNY/RUB_TOD средства поступят после завершения торгов в 19:00 МСК этого дня. При сделке по паре CNY/RUB_TOM расчеты произойдут на следующий день. Из-за этого различие в котировках этих инструментов. В режиме _TOM покупка валюты возможна до 23:50 МСК.
Сделки с долларом США и евро продолжают совершаться на внебиржевом рынке.
Как купить валюту
Онлайн-приложение позволяет приобрести валюту. «БКС Мир инвестиций». Средства можно будет перечислить на ваш банковский счет посредством звонка или непосредственно используя платформу «БКС Мир инвестиций».
В приложении при расчётах ТОМ можно перевести валюту с брокерского счета на счет в БКС Банке сразу после сделки, без ожидания следующего дня (вместо TOD). Доступны для такой опции китайские юани, турецкие лиры и казахстанские тенге.
Другие способы купить валюту:
• торговая площадка QUIK
• заказ через телефонному разговору с сотрудниками по номеру 8-800-100-55-02
• платформа «БКС Мир Инвестиций»
• персональный кабинет «БКС Мир Инвестиций»
Для совершения большинства сделок требуется минимальный объем инвестиций в размере тысячи условных единиц. Для операций, номинированных в казахстанских тенге, этот порог возрастает до десяти тысяч условных единиц. Инвесторы должны учитывать возможность возникновения брокерской комиссии и платы за вывод денежных средств. тарифом Инвестор БКС.
На что обратить внимание
Какова цель покупки
Для долгосрочных сбережений в разных валютах можно перевести 50% суммы за рубеж, например, в китайский юань.
Уровень инфляции
В идеальной ситуации стоит отдавать предпочтение активам стран с наиболее низкими прогнозами инфляции.
Реальные процентные ставки
Когда уровень годовой инфляции составляет 4%, а доходность банковского депозита достигает 6%, то разница в два процента и представляет собой реальную процентную ставку, по которой размещаются инвестиции. Валюты государств с самыми привлекательными показателями реальной доходности обладают повышенным потенциалом для роста.
Риски
Периодические конфликты между Россией и Соединенными Штатами оказывают существенное влияние на курс рубля. Помимо этого, российская экономика чувствительна к колебаниям стоимости нефти – это еще один фактор риска. Подобные специфичные угрозы свойственны любому государству. Кроме того, существуют риски, связанные с развитием инфраструктуры и обусловленные геополитической обстановкой.
Следует учитывать, что повышенный уровень опасности обычно сопряжен с более высокой доходностью активов. График ниже демонстрирует распределение ценных бумаг в зависимости от этих показателей.
В качестве альтернативы работе с валютой существуют «вечные» фьючерсы. Контракты на пары USD/RUB, CNY/RUB, EUR/RUB — расчетные, а не поставочные: покупатель фьючерса в дату экспирации получит деньгами разницу между ценой покупки и текущей ценой базового актива.
Читайте подробности в специальном обзоре: Как заработать на валютных фьючерсах