В последнее время российские кредитные организации стали более тщательно отслеживать определенные финансовые операции, совершаемые гражданами с использованием наличных средств. Об этом РИА Новости рассказал юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.
Представитель банка объяснил, что причиной повышенного внимания является выявление определенных закономерностей. К примеру, когда физическое лицо вносит на свой счет наличные средства в размере пяти миллионов рублей и более за период в тридцать дней, а затем переводит значительную часть этих денег за границу в короткие сроки, или же подобный перевод осуществляется посредством серии крупных внесений наличных денежных средств.
Хаминский подчеркнул, что указанные признаки служат общими ориентирами для проведения анализа и не являются универсальными пороговыми значениями, которые автоматически вызывают подозрения у банков.
Юрист уточнил, что накопление и последующее размещение денежных средств в наличной форме является законным действием и само по себе не противоречит законодательству. В случае привлечения внимания банка к операциям с наличными средствами, гражданин должен предоставить все имеющиеся документы, подтверждающие легальность происхождения этих денег, включая справки о доходах, выписки из банковских счетов и документы, удостоверяющие факт продажи имущества.
До этого в МВД РФ сообщили, поскольку вывод денежных средств в пределах суток после получения кредита, осуществление переводов на личный счет на сумму свыше 200 тысяч рублей посредством Системы Быстрых Платежей (СБП) и изменение номера телефона, используемого для доступа к интернет-банку, способны спровоцировать подозрения в мошеннических действиях. Кроме того, нетипичные финансовые операции клиентов, такие как необычная сумма перевода, нестандартное время активности или местонахождение банкомата, также могут вызвать настороженность у банка.
Ранее россиянам объяснили, что нельзя делать при блокировке счета.