Банки рассматривают некоторые финансовые действия граждан России, в том числе денежные переводы между картами, как вызывающие серьезные подозрения, что может привести к заморозке счетов. Особенно внимание привлекает ситуация, когда клиент получает значительную сумму, а затем начинает разделять ее между разными счетами, рассказал RT юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
Каждый банк создает индивидуальный профиль клиента, и любые его действия, отклоняющиеся от стандартных, могут быть интерпретированы как подозрительные. Тем не менее, если человек не совершает нарушений, ему не о чем беспокоиться – даже в случае блокировки он сможет легко доказать законность совершенных операций и вернуть доступ к своим счетам, как отметил юрист.
«По словам Хаминского, даже если инцидент произошел случайно, для подтверждения своей честности и восстановления доступа к средствам обычно требуется небольшое количество времени, если предоставить в банк требуемые документы и разъяснения.
Банки также проявляют повышенное внимание, если клиент начинает сосредотачивать все свои сбережения на одной карте и затем пытается перевести их на другой счет, на который ранее не осуществлялись переводы. По словам аналитика финансового маркетплейса «Сравни», это часто свидетельствует о том, что клиент стал жертвой мошеннических действий и готовится передать свои средства злоумышленникам» Алексей Лоссан. Подобные действия вызывают незамедлительную активацию антифрод-систем и блокировку транзакций.
Лоссан также рекомендовал россиянам подготовиться к потенциальным трудностям и усиленным мерам контроля, таким как запрос биометрических данных или звонок из банка.
«По словам эксперта, при работе с крупными суммами рекомендуется предварительно информировать банк о предстоящей операции или разделять её на несколько этапов.
Он оценил текущие меры как действенные в противодействии мошенничеству, отметив, что они препятствуют ключевому этапу преступления – моменту, когда злоумышленник убеждает жертву перевести деньги на единый счет и передать их ему, представляясь спасителем её сбережений.
До этого директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров предупредил, по мнению эксперта, крупные переводы через Систему быстрых платежей, осуществляемые клиентом самому себе, могут быть отнесены к подозрительным операциям. Банки будут принимать это во внимание, если в течение дня после такого перевода клиент попытается отправить средства другому получателю, с которым у него не было транзакций в течение полугода.
В скором времени Центральный банк выпустит распоряжение, определяющее новые признаки мошеннических денежных переводов. К подозрительным операциям также будет относиться изменение номера телефона, используемого для входа в онлайн-банк, а также подключение к нестандартному интернет-провайдеру.
Ранее были названы три самые частые причины внезапных блокировок банковских карт россиян.