Стремление к получению пассивного дохода является распространенной целью среди инвесторов. В связи с этим, мы отобрали ряд проверенных облигаций, позволяющих получать купонные выплаты ежемесячно в равных суммах, что может служить дополнительным источником средств. Данный портфель был опубликован С ноября 2022 года постоянно корректируем его состав, проводя ребалансировки.
В настоящее время в портфель включены следующие ценные бумаги.
• ГТЛК 1P-08
• ЭталФинП03
• Систем1P23
• О’КЕЙ Ф1Р1
• Ростел2P10
• АльфаБ1Р7
• Новотр 1Р3 (new!)
Для получения регулярного дохода рассмотрите возможность приобретения этих ценных бумаг. Размер вложений можно изменять в соответствии с размером вашего депозита.
В деталях рассмотрим трансформацию нашего портфеля, текущую прогнозируемую доходность и потенциальный ежемесячный заработок.
Главное
• 2 млн руб. В ходе формирования портфеля 1 ноября 2022 года были осуществлены инвестиции.
• 1 890 408 руб. составляет оценка портфеля на 29 ноября 2023 г.
• 196 694 руб.Общая сумма, полученная в качестве купонных выплат за период инвестирования, составила
• Ежемесячный доход после удержания налога составляет 16,2 тыс. руб. в месяц (10,4% в год) после ребалансировки.
Предполагаемый доход от портфеля до погашения равен… 14,5%.
Ребалансировка
• С момента проведения последней реструктуризации оценка портфеля продемонстрировала незначительный прирост, обусловленный снижением темпов роста процентных ставок по облигациям с фиксированным купоном и увеличением стоимости флоатера АльфаБ1Р7.
Рост доходности на рынке делает более привлекательным переинвестирование купонов. В рамках данного портфеля практика выплаты купонов не изменится, но инвесторам предлагается рассмотреть возможность их реинвестирования в собственных портфелях. Допустим и комбинированный вариант: часть платежей выводить, а часть направлять на покупку новых облигаций.
• Продажа бумаг с плавающей процентной ставкой в настоящее время не представляется целесообразной, но можно начать постепенно изучать выпуски со средним сроком погашения для фиксации высокой доходности в долгосрочной перспективе. В процессе ребалансировки выпуск ГазпромКР5 заменен на выпуск Новотр 1Р3 С большей величиной купона и доходом при погашении.
• Для оптимизации размера ежемесячных выплат были внесены незначительные изменения в состав активов портфеля.
После ребалансировки средний ежемесячный платеж составит 16,2 тысячи рублей. Годовая ставка купона до налогообложения — 12%. Ожидаемая переоценка по номиналу положительная и равна 108 036,7 рублям. Расчетная цена к погашению — 1979 тысяч рублей.
Флоатер затрудняет прогнозирование поступлений, но обеспечивает большую прибыль и устойчивость к колебаниям процентных ставок. В ежемесячный платеж вошло 5051 рубля (12,38 рубля на бумагу). Эта цифра может меняться в дальнейшем.
БКС Мир инвестиций