Юрист, доктор экономических наук Игорь Костиков рассказал, что банк может заблокировать перевод самому себе, если заподозрит уклонение от налогов или отмывание денег. Об этом сообщает «Лента.ру».
«По мнению Костикова, если банк имеет основания полагать, что вы являетесь индивидуальным предпринимателем и осуществляете переводы денежных средств самому себе, при наличии полной отчетности по ИП, то эти переводы могут быть признаны расходами, что позволит уменьшить налогооблагаемую базу.
По его словам, направление денежных средств на единый счет может быть расценено банком как операция по отмыванию денег, особенно если переводы осуществляются из разных финансовых учреждений.
По словам Костикова, для разрешения вопроса с блокировкой потребуется личное посещение банка, удаленно эту проблему решить не удастся.
17 ноября Залина Казова, кандидат экономических наук и преподаватель Института международных экономических связей рассказала, по оценкам экспертов, в 2026 году примерно у каждого двадцатого клиента российских банков существует вероятность случайной блокировки транзакций, вызванной работой автоматизированных систем.
По ее словам, в случае блокировки банковской карты, добросовестные граждане должны незамедлительно обратиться в банк для выяснения причины и подтвердить законность совершенных операций, легальность источника дохода и цель перевода – обычно блокировка касается крупных или повторяющихся транзакций).
Ранее россиянам объяснили, как избежать блокировки переводов в связи с новыми правилами.