Как получить налоговые вычеты весной и не упустить выгоду

В апреле многие инвесторы, использующие индивидуальные инвестиционные счета, получили налоговые вычеты. Давайте проанализируем конкретный пример из практики нашего клиента.

• В заключение 2025 года Александр открыл индивидуальный инвестиционный счёт и приобрел фонд денежного рынка, выпускаемый БКС.
• В феврале 2026 года я подал заявление на получение налогового вычета в упрощенной форме, воспользовавшись приложением «БКС Мир инвестиций» (18+).
• В личном кабинете ФНС я заметил уведомление в марте.
• 20 марта была добавлена возможность подписать электронно-цифровой подписью (ЭЦП) и сформировать заявление с указанием точной суммы, которую можно вычесть. Александр незамедлительно подписал и передал заявление.
• 7 апреля — на карту пришли деньги.

Если вы также воспользовались налоговым вычетом и планируете направить эти средства во вновь инвестиционные проекты, мы подготовили список подходящих вариантов.

Почему вычет мог не прийти?

Некоторым инвесторам не удалось получить налоговый вычет из-за отказа со стороны налоговой службы. Основная причина подобных ситуаций – невнимательность участников индивидуальных инвестиционных счетов, которые инициировали процедуру трансформации у своего брокера, но не оформили её завершение в Федеральной налоговой службе.

Какие шаги необходимо предпринять для гарантированного получения налоговых вычетов?

Преобразование – это процесс, состоящий из двух этапов, который требуется осуществить как у брокера, так и в налоговой службе. Для подачи заявления о преобразовании в ФНС нужно:

• Для доступа к личному кабинету налогоплательщика можно воспользоваться веб-сайтом Федеральной налоговой службы или мобильным приложением «Налоги ФЛ».
• Открыть каталог обращений.
• Перейдите в раздел «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения».
• Определите форму «Заявление о применении в отношении договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, заключенного до 31 декабря 2023 года включительно, для получения налоговых вычетов по долгосрочному владению)».
• В раскрывающемся списке необходимо указать договор с брокером, ранее оформленный для обслуживания индивидуального инвестиционного счета.
• Заполненное заявление можно будет проверить.
• Необходимо поставить электронную подпись и нажать кнопку «отправить».

Заявление в налоговую инспекцию можно направить заказным письмом или передать лично в ее отделение.

Чтобы получить максимальный налоговый вычет, рекомендуется пополнить ваш индивидуальный инвестиционный счёт как минимум на 400 тысяч рублей.