По данным, озвученным на 16-м Инвестиционном форуме, состоятельные клиенты всё чаще выбирают инвестиционные инструменты вместо традиционных накопительных. Если в 2024 году инвестиции составляли 27% от их портфеля, то к 2026 году эта доля увеличится до 38 ВТБ «РОССИЯ ЗОВЕТ!» член правления ВТБ Дмитрий Брейтенбихер.
В 2024 году 73% активов клиентов Private Banking и «Привилегия», находящихся под управлением, приходилось на традиционные пассивы, а 27% – на инвестиционные продукты. В 2025 году это соотношение изменилось до 69% и 31% соответственно. По оценкам ВТБ, в 2026 году такая тенденция сохранится, и доля инвестиционных инструментов возрастет до 38% от общего объема портфеля.
«По словам Брейтенбихера, ослабление денежно-кредитной политики обусловило сдвиг от сберегательной модели к инвестиционно-сберегательной, особенно заметный среди состоятельных инвесторов. После активов, выполняющих защитную функцию, например, ОФЗ, золото и ЗПИФы недвижимости, интерес начинают вызывать и другие инструменты фондового рынка, включая новые и инновационные, такие как ЦФА.
Представители ВТБ сообщили о внедрении инструментов для инвестиций в криптовалюты. По словам представителей банка, значительным спросом пользуется структурная облигация, стоимость которой зависит от изменения курса биткоина.
Помимо этого, в ВТБ подчеркнули возрастающий интерес к фондам прямых инвестиций. Так, стоимость чистых активов фонда «Pre IPO 2» достигла свыше 6,3 млрд рублей, показав рост почти на 4 млрд рублей с начала текущего года.
Представители банка отметили, что развитие искусственного интеллекта оказывает существенное влияние на увеличение числа частных инвесторов и интерес к инвестиционным продуктам.
«По мнению Брейтенбихера, более чем половина состоятельных инвесторов, активно участвующих в инвестиционной деятельности, будут применять ИИ-инструменты для получения дополнительной оценки инвестиционных продуктов и анализа альтернативных вариантов.
По информации, полученной от банка, в этом году ВТБ уже начал внедрение искусственного интеллекта для работы с частными инвесторами, включая запуск проекта по формированию персонализированных инвестиционных портфелей. Кроме того, финансовое учреждение намерено вывести на рынок новое поколение искусственного интеллекта, основанное на табличных нейронных сетях и данных, поступающих в режиме реального времени.