По данным начальника Управления — аппарата директора Росфинмониторинга, в России счета клиентов могут быть заблокированы из-за необычной активности Александр Курьянов, пишет kp.ru.
По его словам, к этому могут относиться частые переводы или операции с суммами, не соответствующие заявленному доходу. В этом случае клиенту потребуется лично посетить отделение банка для разъяснения возникшей ситуации.
По словам Курьянова, если нарушений не будет зафиксировано, ограничения будут отменены.
Ранее аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина рассказала, банки все чаще ограничивают доступ к счетам клиентов при переводах между их собственными счетами. Это связано с ужесточением требований по противодействию отмыванию доходов и автоматизацией процедур контроля транзакций. К подозрительным операциям относят регулярные переводы на новые реквизиты, разделение крупных сумм на части, необычные поступления от других лиц, внезапные крупные выплаты после длительного периода накопления и нестандартные способы назначения платежей.
По словам спикера, если банк приостановил отправку платежа, необходимо незамедлительно направить запрошенные документы в банк.
Ранее банк Revolut начал блокировать счета россиян без ВНЖ в Европе.