Экономист Евгений Коган в беседе с «Ридусом» прокомментировал заявление аналитика финансового маркетплейса Банки.ру Эрянии Бочкиной о том, что Банк России рекомендует финансовым организациям обращать внимание на денежные переводы от 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц, поскольку они могут быть подозрительными.
По оценке специалиста, данная политика контролирующего органа обусловлена налогообложением.
«В нашей стране существует значительное число граждан, осуществляющих различные виды деятельности и уклоняющихся от уплаты налогов. Это приводит к ситуации, когда официальный доход человека невелик, но при этом на его счетах фиксируются крупные суммы. Представители власти рассматривают возможности увеличения поступлений в бюджет и выявляют тех, кто нарушает законодательство, например, сдавая недвижимость в аренду, — отметил Коган.
По его мнению, учитывая изложенные обстоятельства, в России произойдет увеличение доли безналичных расчетов.
Как отмечает Для Бочкина значительные суммы не являются определяющим фактором. Даже небольшие операции могут вызвать подозрения у банков, если они соответствуют признакам отмывания денежных средств, мошеннических действий или «дропперских» схем.
По ее словам, банки также обращают внимание на количество операций с физическими лицами, которое превышает 30 переводов ежедневно.
Ранее эксперт рассказал о мошеннической схеме с налоговыми вычетами.