В связи с усилением требований по противодействию отмыванию доходов и автоматизацией процессов контроля, финансовые организации все чаще ограничивают доступ к счетам при осуществлении переводов между собственными счетами российских граждан. Об этом проинформировало агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
По ее словам, затруднения при осуществлении переводов для себя возникают довольно часто, особенно когда речь идет о значительных суммах или повторяющихся операциях. К подозрительным относят частые переводы на новые банковские реквизиты, разделение крупных сумм на части, необычные поступления от других лиц, внезапные крупные выплаты после периода накопления, а также нестандартные способы осуществления платежей.
По словам Бочкиной, в подобных ситуациях банк должен установить происхождение денежных средств и временно заблокировать проведение операции до получения подтверждающих данных.
По мнению аналитика, чтобы избежать блокировки, не рекомендуется совершать многочисленные переводы на небольшие суммы, проводить операции, вызывающие подозрения в стремлении к анонимности, или часто отправлять средства людям, с которыми вы не знакомы. В поле назначения платежа желательно указывать чёткое описание цели перевода, а при осуществлении крупной транзакции – предварительно проинформировать банк.
По словам представителя банка, в случае приостановки перевода необходимо незамедлительно направить требуемые документы в банк.
Ранее в качестве эксперта по финансам и бизнес-консультанта работал Дмитрий Трепольский, представляющий Pronline сообщил, по оценкам экспертов, в период со второго полугодия 2025 года по первое полугодие 2026 года от 15 до 20% российских фрилансеров могут ожидать блокировки банковских счетов, запросы на предоставление документов и усиленные проверки со стороны кредитных организаций.
Ранее банк Revolut начал блокировать счета россиян без ВНЖ в Европе.