Регулятор начал ограничивать переводы крупных сумм, осуществляемые клиентами самостоятельно через Систему быстрых платежей. Такие действия квалифицируются как мошеннические. Безопасным способом перевода денежных средств между собственными счетами является использование постоянного поручения для автоматического перевода, объяснила «Анна, адвокат адвокатской палаты Московской области, медиатор и сотрудник Центра юридической помощи и медиации МТПП, сообщила «Известиям Соколова.
Специалист рекомендует оформлять распоряжение об автоматической пересылке всей суммы или выбранной ее части на основной счет как наиболее безопасный способ регулярных денежных переводов, включая выплату заработной платы и других поступлений. Юрист подтвердила, что данная процедура не должна вызвать вопросов у банка.
Если требуется выполнить единовременный перевод, Соколова рекомендует указывать в платежном назначении точное описание, например, «перевод собственных средств». Это позволит аналитическим системам банка корректно определить тип операции, пояснила она.
«По словам спикера, не рекомендуется совершать последовательные переводы небольших сумм сразу после получения зарплаты или разделять крупные суммы на множество мелких переводов в течение суток. Подобные действия могут спровоцировать обоснованные подозрения.
Эксперт также рекомендовала подготовить заранее документы, служащие подтверждением источника доходов, например, справку 2-НДФЛ, трудовой договор или выписки с банковского счета. В случае запроса объяснений от банка в процессе проверки, это позволит оперативно доказать законность происхождения денежных средств.
Также адвокат обратила внимание на опасность телефонного мошенничества. Специалист подчеркнула, что ни при каких обстоятельствах нельзя переводить деньги, действуя по инструкциям людей, представившихся работниками банка, полиции или службы безопасности. Любые финансовые операции следует проводить исключительно по собственной воле и после тщательной проверки предоставленных данных.
Ранее были названы три самые частые причины внезапных блокировок банковских карт россиян.