Изображение: img.freepik.com

Упрощенный вычет

Для подачи запроса на получение упрощенного налогового вычета в веб-версии или приложении «БКС Мир инвестиций» (18+) перейдите в раздел Профиль — Отчеты, справки, налоги — Налоги — Упрощенный налоговый вычет по ИИС¹.

Самостоятельная подача

Чтобы подать заявку самостоятельно, нужно предоставить комплект документов и декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган, либо лично, либо в электронном виде ( в личном кабинете налогоплательщика или через приложение «Налоги ФЛ»).

Необходимые документы за последние три года доступны для ознакомления в веб-версии или приложении «БКС Мир инвестиций» (18+) в разделе Профиль — Отчеты, справки, налоги — Налоги — Электронные документы для ИИС.

Пакет документов будет включать:

• Если подтверждение открытия индивидуального инвестиционного счета в БКС не отобразилось в личном кабинете (возможно, оно не было выгружено в 2024 году), его можно запросить через чат поддержки или позвонив по телефону горячей линии 8 800 100-55-44).
• Если вы пополняли инвестиционный счет БКС Банка со счета в другом банке, вам потребуется самостоятельно сформировать выписки или запросить платежные документы в этом банке).
• Заключительный отчет брокера, содержащий информацию о движении денежных средств с заводов.

Важно

• Для подачи заявления на вычет установлен трехлетний срок, отсчитываемый с момента внесения средств на счет.
• Для подтверждения вашего дохода требуется официальный источник, включающийся в основную налоговую базу, с которого вы уплачиваете налог на доходы физических лиц по ставке от 13% до 22%.
• Использование инвестиционного индивидуального счета (ИИС) позволяет вернуть до 22% от суммы пополнения за год, но для расчета полагается не более 400 тыс. руб. Таким образом, максимальная сумма возврата составит 88 тыс. руб. при ставке НДФЛ 22%, 52 тыс. руб. — при ставке 13%, и так далее, в зависимости от вашей индивидуальной ставки).

Для более результативного налогового планирования рекомендуется начинать инвестировать через индивидуальный инвестиционный счет в начале календарного года.