Изображение: img.freepik.com

По данным «Газета.Ru», россияне становятся жертвами мошеннических действий при инвестировании в криптовалюты, используя три различных схемы. Об этом рассказал директор по коммуникациям криптовалютной биржи Exmo.me Михаил Смирнов.

«Фишинг по-прежнему является одним из наиболее часто используемых методов мошенничества. Преступники имитируют дизайн популярных сервисов и приложений, выдавая себя за web3-проекты, инструменты искусственного интеллекта или онлайн-игры, чтобы обманом получить от пользователей личные ключи и доступ к их кошелькам. Попытки перевода переписки или осуществления платежей за пределы платформы должны вызывать подозрения, — подчеркнул Смирнов.

По словам эксперта, вторая схема подразумевает использование P2P-платформ. Она носит название «треугольник» и предполагает взаимодействие трех участников: мошенника, неосознанной жертвы и честного трейдера. Суть заключается в том, что покупатель осуществляет платеж трейдеру, считая, что оплачивает приобретенный товар, после чего трейдер переводит криптовалюту мошеннику, а настоящий покупатель лишается и денег, и приобретенного товара, акцентировал внимание специалист.

Третья схема получила название Exit Scam (или Rug Pull): создатели токена привлекают инвестиции, избавляются от большей части выпущенных активов и затем исчезают, пояснил Смирнов. По информации DappRadar, только с начала 2025 года экосистема Web3 понесла убытки в размере приблизительно $6 млрд из-за подобного мошенничества. Эксперт также отметил, что дополнительную угрозу представляют поддельные токены, имитирующие популярные проекты: мошенники выпускают активы с похожим тикером, но не имеющие никакой реальной ценности.

В соответствии с законом 115-ФЗ, банки блокируют операции, которые вызывают подозрения, например, частые переводы или значительные суммы, что может создавать препятствия для россиян, планирующих инвестировать в криптовалюты. Для снижения потенциальных рисков эксперт рекомендует использовать исключительно надежные платформы, хранить документы, подтверждающие совершенные сделки, и не спешить с денежными переводами.

По оценкам главы оператора майнинговых дата-центров GIS Mining Василия Гири, к концу первого полугодия 2025 года объем средств россиян, инвестированных в криптоактивы, превысил 2 трлн рублей.

Ранее половина опрошенных россиян заявили, по данным исследования, значительное число людей так или иначе имели опыт взаимодействия с финансовыми пирамидами.