Изображение: img.freepik.com

Центральный банк Российской Федерации обратился к банкам с рекомендацией информировать несовершеннолетних о возможных рисках, связанных с участием в операциях по отмыванию денежных средств и деятельности дропшиппера, при открытии для них банковского счета. Заявление опубликовано на официальном сайте финансового регулятора.

В сообщении отмечается, что в России зафиксированы случаи участия несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет в нелегальной предпринимательской деятельности и других преступных схемах.

Центральный банк настоятельно порекомендовал банкам информировать родителей и иных законных представителей подростков об открытии ими банковских карт, а также закрепить в собственных регламентах, направленных на предотвращение отмывания денег, признаки, которые могут свидетельствовать о причастности несовершеннолетних к незаконной деятельности.

Банкам России рекомендовано составить список типичных для подростков финансовых операций и установить, кто из родственников осуществляет денежные переводы ребенку, а также выяснить, кому сами подростки планируют направлять средства. Эти действия необходимы для оперативного выявления и реагирования на необычные транзакции, зафиксированные на счетах подростков.

В договоре при оформлении карты также можно предусмотреть ограничение на сумму разовых денежных операций, чтобы предотвратить действия мошенников, использующих чужие учетные записи.

До этого сообщалось, установлено, что мошенники начали создавать поддельные юридические лица с целью перевода похищенных денежных средств через счета этих компаний. В МВД сообщили, что аферисты стали создавать фиктивные юрлица после того, как усложнился перевод средств через карты дропперов и привлекли к уголовной ответственности «курьеров».

Ранее банки стали чаще блокировать счета россиян из-за подозрительных переводов.