Изображение: img.freepik.com

Банк может классифицировать как подозрительную любую операцию, выходящую за рамки обычной деятельности клиента. К примеру, если человек привык осуществлять только онлайн-платежи, а затем внезапно решает снять значительную сумму через банкомат. Подобные действия могут быть отмечены как вызывающие сомнения, поэтому при планировании снятия, скажем, нескольких миллионов рублей, целесообразно предварительно посетить офис банка и заранее оформить запрос на выдачу средств, рассказал RT, частный инвестор и учредитель «Школы Практического Инвестирования» Фёдор Сидоров.

К подозрительным операциям нередко относят попытки вывода денежных средств в другом населённом пункте в необычное время – например, когда в 3:00 человек пытается снять значительную сумму, находясь территориально в другом месте. Следует также помнить, что многие финансовые учреждения устанавливают ограничения на снятие наличных, как правило, не более одного раза в течение дня.

«В случае необходимости получения 200 тысяч рублей, может потребоваться выполнение четырёх транзакций по 50 тысяч рублей каждая (при условии, что суточный лимит не будет превышен). Для получения значительной суммы целесообразнее обратиться непосредственно в отделение банка, подчеркнул эксперт.

При необходимости получения в банке несколько миллионов рублей, следует начинать подготовку заранее, поскольку без предварительного запроса обычно не выдаются суммы, превышающие 100 тысяч рублей, отметил Сидоров. В противном случае можно столкнуться с блокировкой транзакции, карты или счета, поскольку банк может расценить такую операцию как мошенническую, подытожил эксперт.

До этого руководитель Органы, занимающиеся защитой прав потребителей и содействием обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута рассказал, банковские карты и онлайн-банкинг, используемые дропперами, блокируются после обнаружения их данных в базе данных Центробанка. В связи с этим, при совершении операций с крупными суммами существует вероятность блокировки карты и обычного клиента. Как только сведения о подозрительных счетах поступают в систему, банки незамедлительно ограничивают доступ к ним. Работа осуществляется совместно с правоохранительными органами, которые передают информацию о дропперах в базу Центробанка, сообщил Мамута.

Ранее стало известно, установлено уменьшение объемов сомнительных транзакций через кредитные организации Российской Федерации.