РЕПО из ЦК: выгодное решение для юрлиц
Юридические лицам нужны надёжные, гибкие и рентабельные способы управления свободной денежной частью. Операции РЕПО с Центральным контрагентом (ЦК) – это инструмент, который эффективно объединяет привлекательную доходность, допустимые риски и максимальную ликвидность.
Что такое РЕПО с ЦК
Это биржевые операции, где компания размещает деньги под обеспечением высоколиквидных финансовых инструментов. Отличительная черта инструмента — Национальный Клиринговый Центр выступает единственным гарантом исполнения всех сделок, беря на себя риски контрагентов и гарантируя максимальную надежность операций.
Как работает инструмент?
1. Юридическое лицо предоставляет ЦК деньги сроком и по процентной ставке.
2. ЦК выдаёт юридическому лицу высоколиквидные активы или сертификат участника клиринга, подтверждающий право собственности на долю в пакете ценных бумаг.
3. После истечения срока сделки ЦК выкупает предоставленное обеспечение у юридического лица и возвращает средства и проценты.
Доходность операций определяется рынком и исчисляется биржей каждый день. В связи с этим размер ставки может меняться по мере развития рыночной ситуации.
Преимущества сделок РЕПО с ЦК
Высокая ликвидность является главным конкурентным преимуществом инструмента. Заключаются сделки фактически на ночь, что дает компаниям возможность получать доход даже с краткосрочно свободных денежных средств. В отличие от банковских продуктов с фиксированными сроками размещения, средства в РЕПО с ЦК доступны к выводу в любой момент без потери начисленной доходности.
Эластичность такого подхода особенно важна для фирм с изменчивыми доходами: торговых сетей, строительных организаций, работающих сезонно.
Надежность соглашений подтверждается НКЦ, имеющим рейтинг надёжности. ААА(RU)Что соответствует рейтингу финансовых обязательств Правительства Российской Федерации. В качестве залоговой базы выступают надежные и ликвидные финансовые инструменты: ОФЗ, облигации крупнейших российских корпораций, акции компаний первого эшелона. Система управления рисками НКЦ включает
- Ежедневный расчет стоимости ресурсов по текущим рыночным тарифам.
- Гарантийные фонды участников торгов.
- Собственный капитал Центрального контрагента.
- Строгие критерии допуска к торгам.
Доход от РЕПО с ЦК выше средней стоимости банковских инструментов с таким же сроком действия и уровнем риска. Ставки размещения равны ключевой ставке Центрального Банка России и сразу меняются при корректировке денежно-кредитной политики. Предварительно оценить доходность можно по индексу. RUSFAR.
Транзакции РЕПО с Центральным банком проводятся на площадке Московской биржи, обеспечивая надежность и открытость сделок.
- Цены формируются исходя из колебаний спроса и предложения на рынке.
- Полная регуляторная прозрачность под надзором Банка России.
- Унифицированные условия для всех сторон сделки.
- Надежность технологических основ торговли и расчетов.
РЕПО с ЦК через БКС
Обращение к услугам брокера позволит добиться большей выгоды.
1. Бесплатное открытие брокерского счета. Обслуживание счета в тарифе «Инвестор-Бизнес» — бесплатно.
2. В БКС сделки заключаются автоматическиКорпоративный клиент осуществляет пополнение счета у брокера и в личном кабинете активирует услугу РЕПО с ЦК. Система автоматически размещает доступные средства по наилучшим ставкам, исключая необходимость ежедневного контроля и принятия решений финансовыми менеджерами компании.
3. Ежедневная капитализация процентовВ отличие от банковских депозитов, где процент начисляется по окончании срока, РЕПО с ЦК приносит доходность, которая ежедневно реинвестируется. Такая система создает эффект сложного процента и повышает итоговую доходность. Пример работы сложного процента при фиксированной годовой доходности 17,69% приведен ниже.
4. Инструмент характеризуется низким порогом входа Стоимость начинается от одного миллиона рублей, что обуславливает возможность приобретения для малого и среднего предпринимательства. Заключаются сделки. сроком от 1 дняСпособствует наибольшей свободе распоряжения денежными средствами.
5. Открыт доступ всем компаниям, независимо от кодов видов деятельности. В отличие от банковских продуктов с отраслевыми ограничениями, РЕПО с ЦК доступно компаниям из всех сфер: торговли, производства, IT и услуг.
6. Прямой доступ к классу РЕПО с ЦК Для участников рынка это дает возможность увидеть глубину рынка, проанализировать ликвидность и совершать сделки по самым выгодным ценам. Это особенно важно для организаций, торгующих большими суммами денег.
Как начать использовать инструмент
Оставьте заявку на консультацию. Специалист свяжется с вами и даст подробную информацию о открытии брокерского счета для вашей компании, учитывая ваши пожелания.
