Какие активы принесут доход при падении курса рубля?

В ожидании июльского заседания Банка России по ключевой ставке на валютном рынке появились предпосылки к снижению курса рубля.
Для инвестирования пополните счет, используя эту ссылку:
Почему ослабление рубля продолжится?
- Начнем с того, что текущий Денежная политика государства сталкивается с трудностями из-за высокой стоимости валюты. Многие высокопоставленные лица говорили об этом, и это действительно так: налоги от экспортеров составляют одну из важнейших статей поступлений в федеральный бюджет. При высокой конвертационной стоимости национальной валюты при переводе выручки из иностранной в национальную валюту размер налоговых отчислений в бюджет уменьшается.
- ЦБ снижает ключевую ставкуТакая политика расширяет доступность кредитов и увеличивает объём денег в экономике, что негативно сказывается на курсе рубля. Вследствие этого снижается интерес к вкладам в национальной валюте. Потребность в ней уменьшается, а предложение увеличивается, что усиливает ослабление курса.
- Стоимость энергоресурсов снижена. Внутренний рынок испытывает недостаток иностранной валюты, вследствие чего ее стоимость вырастает по отношению к рублю. Финансовые показатели нефтегазовой отрасли существенно влияют на доходы бюджета; их снижение ведет к росту дефицита. Минфин в таких условиях вынужден брать больше займов на внутреннем рынке, что увеличивает денежную массу и оказывает негативное влияние на курс рубля.
Перечисленные факторы оказывают воздействие на колебания курса российской валюты, и это влияние продлится в среднесрочном периоде, возможно, усугубившись.
Подробнее о факторах, повлиявших на снижение курса рубля, мы обсуждали ранее. в недавнем материале.
Каким будет курс рубля?
Аналитики БКС ожидают Падение курса российской национальной валюты против доллара до 93 руб. за доллар и 13,1 руб. за юань до конца 2025 г., что составляет приблизительно 17–18% от текущих значений.
Как на этом заработать
В условиях снижения курса рубля возможно получение прибыли различными путями.
Валютные и замещающие облигации
Выделяем следующие бумаги:
Какую доходность можно получить?
Выход на величину номинала (YTM) этих ценных бумаг находится в диапазоне от 6% до 12,5%.
Их преимущество состоит в том, что они защищают от девальвации рубля и приносят дополнительный процентный доход.
Валютные активы
На Московской бирже можно купить юани и применять их в качестве обеспечения для заключения сделок с кредитным плечом и фьючерсами. Это позволит валовой прибыли от валютных операций увеличиться благодаря работе с другими финансовыми инструментами.
Контракты на разницу цен (CFD)
Для трейдеров доступны счета в БКС для работы с CFD-инструментами, число которых превышает 80. Открытие счета в долларах защитит от колебаний курса рубля.
• Обучающий курс БКС о том, как инвестировать в акции США с помощью CFD.
Фьючерс на золото
Смягчить последствия падения курса рубля возможно с помощью бессрочного фьючерса на золото.
Драгоценные металлы
В качестве защиты от инфляции и снижения курса рубля применяются ценные металлы: золото, платина и палладий. Эти активы традиционно используются для сохранения капитала благодаря постоянному спросу и ограниченному количеству.
На Московской бирже возможно приобрести драгоценные металлы в обезличенном виде. Хранение осуществляется на счёте в Национальном клиринговом центре. К продаже доступны золото, платина и палладий.
О фьючерсах
Фьючерс — это финансовый инструмент, представляющий собой договор на продажу или покупку чего-либо в определённый день по цене, установленной заранее. в обучающем материале.
Для торговли фьючерсами неопытные инвесторы должны сдать тест «Производные финансовые инструменты». В приложении «БКС Мир инвестиций» его можно найти в разделе «Профиль» — «Квалификация и тесты» — «Тестирование НКИ».
Для полного использования возможностей фьючерсов возможно подключение сделок с неполным покрытием. В таком случае при открытии позиции будет задействована лишь часть вашего депозита — в размере гарантийного обеспечения. Без подключения услуги для покупки фьючерса потребуется сумма, равна стоимости контракта целиком.
Как подключить необеспеченные сделки
Для подключения услуги требуется прохождение теста по знаниям. Тест доступен в личном кабинете.
В приложении «БКС Мир инвестиций» тест доступен по пути: Профиль — Квалификации и тесты — Тестирование НКИ — Необеспеченные сделки.
После прохождения теста доступна услуга «Необеспеченные сделки». Для подключения ее можно найти в меню: Профиль — Управление счетами (выбрать номер счета) — Тарифы и услуги — Необеспеченные сделки. Также подключить услугу можно в личном кабинете «БКС Мир инвестиций» по пути: Сервисы — Счета и тарифы — Необеспеченные сделки и маржинальная торговля.
О CFD
Контракт на разницу цен (CFD) — производный финансовый инструмент. Цена CFD определяется ценой акции, что дает инвесторам возможность извлекать доход от динамики рынка США, не опасаясь блокировки. С помощью CFD можно получать выплаты в размере дивидендов по американским акциям. здесьПолный список акций CFD доступен для просмотра. тут.
После прохождения теста инвестиции через CFD доступны неквалифицированным инвесторам. Счёт можно открыть в пяти валютах: рублях, долларах, евро, юанях, дирхамах. Форекс-дилер предоставляет данную услугу.
Для работы со всеми функциями нужно открыть счёт CFD² и сдать тест. В приложении «БКС Мир инвестиций» (18+) для этого зайдите в раздел «Профиль — Управление счетами — Открыть новый счёт — Счёт CFD».
После открытия счета тестирование станет доступным. Пройди его в приложении БКС Мир инвестиций (18+) в разделе «Профиль — Квалификация и тесты — Тест БКС Форекс» или… ссылке. Подготовиться к тесту можно с нашей статьей.
Почему выбирают БКС
Специализированные аналитические материалы и предложения по инвестициям для достижения наилучших результатов.
• 30 акций в подарок
Запустите первое брокерское обслуживание, пополните баланс и приобретайте ценные бумаги для получения тридцати акций в подарок и кэшбека до трехсот тысяч рублей².
• Бесплатный шорт
До 31 декабря 2025 года совершите сделку шорт, и три месяца спустя откройте короткие позиции без комиссии за перенос. Максимальная сумма сделок по акции³ — 10 миллионов рублей.
Премия FINAWARD в 2024 году в номинации «Аналитика и идеи для эффективных инвестиций»: https://finaward.ru/2024_FINAWARD_24.html. В рамках маркетинговой акции «Двойной бонус за первые инвестиции 4.0», проводимой компанией БКС с 21 февраля по 31 декабря 2025 года, условия акции доступны по ссылке:
https://cdn.bcs.ru/static/premier/2bonus_4.pdf
Приветственный бонус — денежное вознаграждение, эквивалентное стоимости одной или нескольких ценных бумаг, выплачиваемое в рублях в рамках Акции Призовые акции (Приз). Кешбэк предусмотрен правилами маркетинговой акции «Двойной бонус за первые инвестиции 4.0». Максимальная сумма выплаты до удержания НДФЛ — 300 000 рублей. В период с 14 апреля по 31 декабря 2025 года ООО «Компания БКС» проводит маркетинговую акцию «Бесплатный шорт». Подробнее о условиях акции можно узнать по ссылке: . https://cdn.bcs.ru/static/bcs/free_short.pdf