В Государственной Думе приняли законопроект, который устанавливает новые правила для банков при работе с драгоценными металлами и камнями. РБК.

Российские кредитные организации обязаны будут осуществлять контроль и предоставлять отчеты Росфинмониторингу о сделках клиентов по покупке и продаже активов, как физических, так и юридических лиц.

Поправки к основному антиотмывочному закону 115-ФЗ подлежат рассмотрению Советом Федерации и утверждению президентом. Вступление в силу произойдет через 120 дней с момента официальной публикации документа.

Поправки определят основные операции клиентов банков с драгоценными металлами и камнями как те, которые будут подчиняться статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В этой статье указан перечень сделок, требующих обязательного контроля, что означает регулярные отчеты банков в Росфинмониторинг.

В этот контур будут входить операции по зачислению или списанию денег со счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при покупке или продаже «драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий» на сумму от 1 млн рублей.

Такой же порог контроля будет применяться к операциям с наличными или безналичными средствами при покупке физическим лицом, компанией или индивидуальным предпринимателем у банка инвестиционных драгоценных металлов, монет из таких металлов и обработанных природных алмазов, а также при обратной продаже таких активов.

БКС Мир инвестиций