Торговля на российском рынке с помощью валюты и драгметаллов
Многие инвесторы выбирают простой подход к инвестициям, покупая валюту с расчетом на ослабление рубля. В условиях санкций на бирже популярностью пользуются юань, золото и серебро. В 2024 году юань подорожал на 9%, золото в рублях — на 45%, а серебро в рублях — на 63%.
Вложения в надежные и ликвидные активы можно сделать более прибыльными, используя их в качестве обеспечения для сделок с другими биржевыми инструментами. Так, например, возможно торговать на рынке российских акций и облигаций с помощью такого метода. Что такое торговля под обеспечение и как ее применять для получения дополнительного дохода, мы расскажем в материале.
Что такое торговля под обеспечение
Обеспечение — ликвидные активы, например валюты или драгоценные металлы, которые позволяют открывать новые торговые позиции: покупать акции, облигации и другие ценные бумаги на российских рынках.
Брокер анализирует ваши легко реализуемые активы и выдает кредитный лимит под залог их стоимости. Этот лимит добавляется на счет как свободная сумма для торговли. Размер ставки риска, то есть доля начальной стоимости актива, которая выступает обеспечением кредита, можно увидеть здесь.
Полученные от брокера средства можно инвестировать в перспективные торговые идеи, увеличивая капитал. Сам договор кредита можно взять или погасить по желанию в любое время.
В чем выгода торговли под обеспечение?
- Для обмена можно применять деньги или драгоценные металлы, к примеру, на фондовом рынке, вместо хранения их на счёте брокера или в ИИС.
- Обеспечение позволяет приобрести больше активов, что может принести дополнительный доход.
- Торговля на российском рынке не исключает защиту от курса рубля, поскольку заложенные валютные и металлические активы сохраняются.
В качестве обеспечения в Банке кредитных систем доступны юани, белорусские рубли, золото и серебро помимо других активов.
Как можно заработать?
Предположим, вы приобрели юани в «БКС Мир инвестиций».
- Например, у вас имеется 8700 юаней, полученных от продажи за 100 000 рублей по курсу 11,5 рубля за 1 юань.
БКС считает юани на вашем счёте у брокера или ИИС ликвидным активом и готова выдавать кредиты под их залог.
- Под обеспечение стопроцентной суммой в юанях можно получить семьдесят процентов от стоимости этих юаней в рублях, на которые и открывать новые позиции.
Например, за 70 000 рублей можно приобрести акции Сбербанка. Продавать юани не требуется — их используют как обеспечение.
Как выглядит схема заработка:
- Прирост стоимости акций Сбербанка за месяц составил 10%. Вложение 70 000 рублей в 230 акций принесёт доход свыше 7 тысяч рублей.
- Предположим, что в течение этого периода юань увеличился по отношению к рублю на 3%.
- За применение рублей брокер возьмёт 2,5% с полученных 70 000 рублей, размещённых под залог юаней для покупки акций.
- Через месяц ваши юани будут стоить 103 000 рублей, а не 100 000.
- Из-за роста стоимости акций Сбербанка выручили 7000 рублей.
- Из суммы ушло 1750 рублей — плата брокера за предоставление финансовых средств.
Общий полученный доход составил 8250 рублей в месяц, что равно 8,25% от первоначального капитала. Валюта осталась у вас.
Без учета юаней в обеспечении переоценка принесет всего три тысячи рублей.
Как заработать на изменении ключевой ставки ЦБ
ЦБ возможно вскоре начнёт снижать ключевую ставку. Акции обычно реагируют на это положительно, а облигации — ещё более интенсивно.
Наличные средства и драгоценные металлы можно использовать в качестве обеспечения для получения рублей от брокера.
Затем с полученными рублями можно приобрести стабильные облигации ОФЗ с фиксированной ставкой купона.
Если ставки снижаются, доходность облигаций уменьшается, и бумаги, которые вы купили, вырастут в цене. В итоге у вас получится зафиксировать ещё большую доходность, чем та, под которую вы вложились, или получить её за весь срок удержания ОФЗ.
Самые чувствительные к колебаниям процентных ставок долговые облигации ОФЗ, которые позволяют получать свыше 30% годовых за год:
Снижение ключевой ставки ЦБ может привести к ослаблению рубля по отношению к другим валютам и драгоценным металлам. Это, в свою очередь, вероятно, повысит стоимость ваших активов, внесенных в обеспечение, и принесет дополнительную прибыль от их владения.
Как заработать перед дивидендной отсечкой
Среди надежных идей, осуществимых при торговле с обеспечением, значится приобретение дивидендных акций до даты расчёта дивидендов.
Размер и дата выплаты дивидендов объявляются заранее, так что ваши металлические и денежные средства могут послужить залогом при покупке акций до окончания формирования списка участников дивидендной программы.
В итоге вы сохраните свою исходную позицию в валюте и металлах, так как они всё ещё принадлежат вам, а их потенциальное подорожание принесёт дополнительный доход. На полученные дивиденды можно нарастить позицию в выбранных биржевых инструментах.
Следите за информацией о приближающихся дивидендных отсечках компаний. в дивидендном календаре.
Аналитики БКС ежемесячно выделяют топ-5 дивидендных акций:
Какие есть риски?
При внесении активов в обеспечение вы получите от брокера кредит и будете торговать на заемные средства, что создаёт эффект кредитного плеча.
Иногда активы, предоставленные в обеспечение кредита, снижаются в цене. Поэтому брокер выдает кредит не на всю сумму залоговых активов, а меньше, чтобы минимизировать риски. Ваша задача — следить за тем, чтобы обеспечение покрывало открытые позиции по заемным средствам, поддерживая уровень начальной маржи и доплачивая при необходимости.
Начальная маржа
Инвестор должен поддерживать на счёте сумму обеспечения. При падении стоимости портфеля ниже начальной маржи, обеспечение может оказаться недостаточным для открытия новых позиций. Обычно чем рискованнее вносимая бумага, тем выше дисконт по ней, то есть за более рискованные активы можно получить меньший кредит. Начальная маржа равна произведению начальной ставки риска по активу на стоимость актива в портфеле.
Следует помнить
Брокер не стремится к тому, чтобы торги с использованием заемных средств приносили вам убытки. Маржа прежде всего служит инструментом оценки принимаемого риска.
Брокер получает доход от ссуды денег, поэтому заинтересован, чтобы ваши сделки оставались открытыми как можно дольше и приносили прибыль.
Маржинальная торговля
Для возможности торговли с залогом нужно активировать услугу «Маржинальная торговля». Активация бесплатная, требуется только прохождение теста по знаниям.
В приложении «БКС Мир инвестиций» тест можно пройти по адресу: Профиль — Квалификации и тесты — Тестирование НКИ — Маржинальная торговля.
После завершения тестирования доступно подключение услуги через приложение или личный кабинет «БКС Мир инвестиций»: Профиль — Управление счетами (выбрать счет) — Тарифы и услуги — Маржинальная торговля.
Почему выбирают БКС
• Комиссия 0%
При покупке акций по тарифу «Инвестор» комиссия отсутствует, обслуживание тоже бесплатно.
• Аналитика и инвестидеи для эффективных инвестиций¹
Внимательно изучайте обзоры рынков, прогнозы и актуальные идеи от специалистов.
• 30 лет опыта на инвестиционном рынке
Свыше миллиона инвесторов хранят в БКС свои средства и получают устойчиво высокие результаты на фондовом рынке.
• 30 акций в подарок
Зарегистрируйтесь, внесите средства на счёт и приобретайте ценные бумаги для получения 30 акций бесплатно и кэшбэка до 300 тысяч рублей².
Премия FINAWARD* в 2024 году в номинации «Аналитика и идеи для эффективных инвестиций»: https://finaward.ru/2024_FINAWARD_24.html.
В рамках маркетинговой акции «Двойной бонус за первые инвестиции 4.0», проводимой компанией БКС с 21 февраля по 31 марта 2025 года, действует специальное предложение. Условия акции доступны по ссылке: https://cdn.bcs.ru/static/premier/2bonus_4.pdf Приветственный бонус в рамках Акции «Призовые акции» — это стимулирующая выплата в российских рублях, равняющаяся стоимости одной или нескольких ценных бумаг. Кешбэк предусматривается по правилам маркетинговой акции «Двойной бонус за первые инвестиции 4.0». Максимальная сумма выплаты до удержания НДФЛ составляет 300 000 рублей.
