Много инвесторов выбирают простой подход к инвестициям, покупая валюту с расчетом на ослабление рубля. В условиях санкций на бирже популярными стали юань, золото и серебро. В 2024 году юань подорожал на 9%, золото в рублях — на 45%, а серебро в рублях — на 63%.

Доходность вложений в надежные и ликвидные активы можно увеличить, используя их в качестве обеспечения для операций с другими биржевыми инструментами, например, на рынке российских акций и облигаций.

Что такое торговля под обеспечение

Это совокупность легко реализуемых активов — валюты и благородные металлы — предназначенных для формирования новых сделок: приобретения акций, облигаций и прочих ценных бумаг на российской бирже.

Брокер определяет стоимость ваших легко реализуемых активов и предлагает им как залог определенный кредит (дополнительные свободные деньги на счёте) для торговли. Процент риска, то есть доля стоимости первоначального актива, которая выступает обеспечением, можно посмотреть тут.

В чем выгода торговли под обеспечение?

• Для совершения сделок можно применять деньги или драгоценные металлы, как на фондовом рынке, вместо того чтобы хранить их на брокерском счете или в индивидуальном инвестиционном счете.
• Посредством обеспечения возможно приобрести больше активов и получить дополнительный доход.
• Торговля на российском рынке может быть выгодной даже при девальвации рубля: залоговые активы в валюте или металле сохраняются.

В качестве обеспечения в БКС доступны юани, белорусские рубли, золото и серебро.

Как можно заработать?

Простая иллюстрация. Допустим, приобрели юани через платформу БКС Мир инвестиций.

• У вас 8700 юаней, купленных по курсу 11,5 рублей за один юань за 100 000 рублей.

БКС считает юани на Вашем счетах и ИИС ликвидными активами и готова выдавать кредиты под них в качестве залога.

• В обмен на 100% юаней выдаётся 70% от стоимости этих юаней в рублях, на которые можно открыть новые позиции.

Можно приобрести акции Сбербанка за 70 000 рублей. Юаней не требуется продавать — в качестве обеспечения используется их количество.

Как выглядит схема заработка:

• При росте акций Сбербанка на 10% за месяц, вложенные 70 000 рублей (230 акций) принесут прибыль свыше 7 000 рублей.
• Предположим, что за тот же промежуток времени юань по отношению к рублю укрепился на 3%.
• За использование рублей брокера необходимо заплатить 2,5% от 70 000 рублей, полученных у него под залог юаней для покупки акций.
• Через месяц ваши юани будут стоить 103 000 рублей, а не 100 000 рублей.
• Из-за роста стоимости акций Сбербанка удалось получить прибыль в размере семи тысяч рублей.
• Списано 1750 рублей, уплаченных брокеру за пользование его деньгами.

Без внесения юаней в обеспечение вы получили бы только 3000 рублей от переоценки.

Как заработать на изменении ключевой ставки ЦБ

В скором времени Центральный банк РФ может начать понижать процентные ставки. Акции обычно положительно воспринимают подобные действия, но ещё заметнее позитивный эффект проявляется на рынке облигаций.

Наличную валюту и металлы можно предоставить в обеспечение и купить рубли по курсу брокера. Затем приобрести стабильные ОФЗ с фиксированным купоном. Снижение ставок повлечет уменьшение доходности облигаций, что приведет к росту цены приобретенных бумаг. В итоге получится зафиксировать более высокую доходность, чем та, под которую вложились, или получить ее за весь срок удержания ОФЗ.

Самыми чувствительными к изменению процентных ставок являются долгосрочные ОФЗ, позволяющие получить свыше 30% годовых за год:

Переход ЦБ к снижению ключевой ставки может привести к обесцениванию рубля по отношению к другим валютам и драгоценным металлам. В результате стоимость ваших активов, заложенных в обеспечение, вероятно, повысится, что принесёт дополнительную прибыль от их владения.

Как заработать перед дивидендной отсечкой

Сделками с обеспечением можно реализовать множество надежных идей, например, купить акции компаний, выплачивающих дивиденды, до даты их распределения.

Сумма и дата выплаты дивидендов объявляются заранее, так что ваши драгоценные металлы и валюта могут быть использованы как обеспечение для покупки акций до закрытия реестра для получения дивидендов.

В результате вы сохраните исходное положение в валюте и металлах, так как они все еще ваши. При росте стоимости этих активов доходность увеличится. На полученные дивиденды можно нарастить позиции в нужных биржах.

Чтобы не упустить приближающиеся дивидендные отсечки компаний, следите за информацией в… Дивидендном календаре.

Аналитики БКС ежемесячно выделяют топ-5 дивидендных акций:

Какие есть риски?

Вложив свой капитал в обеспечение, вы получите от брокера кредит и будете торговать заемными средствами, что создаст эффект кредитного плеча.

Иногда залоговые активы снижают свою стоимость, поэтому брокер предоставляет кредит не на всю сумму залога, а меньше, чтобы уравновесить риски. Вам нужно следить за достаточным уровнем обеспечения для покрытия открытых позиций по заемным средствам, то есть поддерживать начальную маржу, внося дополнительные средства при необходимости.

Следует помнить

Брокер не стремится к тому, чтобы ваши сделки с заемными средствами были убыточны. Маржа — прежде всего инструмент для определения уровня принятого риска.

Кроме того, брокер получает доход от кредитования денежных средств, поэтому заинтересован в том, чтобы ваши торговые операции оставались активными продолжительное время и приносили прибыль.

Маржинальная торговля

Для торговли с заемными средствами необходимо подключить услугу «Маржинальная торговля». Пройти тестирование на знание правил – единственное условие для подключения, которое не требует оплаты.

В приложении «БКС Мир инвестиций» тест можно пройти по пути: Профиль — Квалификации и тесты — Тестирование НКИ — Маржинальная торговля.

Чтобы подключить услугу, пройдите тест и затем действуйте в приложении или личном кабинете «БКС Мир инвестиций» следующим образом: Профиль — Управление счетами (выбрать номер счета) — Тарифы и услуги — Маржинальная торговля.

Почему выбирают БКС

• Комиссия 0%
Приобретая акции по тарифу «Инвестор», не уплачивайте комиссии, обслуживание тоже бесплатное.

• Аналитика и инвестидеи для эффективных инвестиций¹
Используйте анализы рынков, предсказания и свежие идеи специалистов.

• 30 лет опыта на инвестиционном рынке
Свыше миллиона инвесторов хранят средства в БКС и получают устойчиво высокие показатели на фондовом рынке.

• Кешбэк за перевод ценных бумаг в БКС
Переведи ценные бумаги из другого брокера на сумму не менее двух миллионов рублей и получи кэшбэк до двести пятидесяти тысяч рублей.

• 30 акций в подарок
Заведите первый счёт, внесите средства и приобретите активы для получения 30 акций в подарок и кэшбэка до 300 тысяч рублей³.

БКС Мир инвестиций