Многие инвесторы выбирают простой способ инвестирования, покупая валюту с расчетом на обесценивание рубля. В условиях санкций популярностью на бирже пользуются юань, золото и серебро. В 2024 году юань вырос в цене на 9%, золото по отношению к рублю — на 45%, а серебро — на 63%.

Доходность инвестиций в надежные и ликвидные активы можно повысить, применяя их в качестве обеспечения для сделок с другими биржевыми инструментами. Например, это возможно при торговле на рынке российских акций и облигаций. Как работает торговля под обеспечение и как её использовать для получения дополнительного дохода, разъяснили в материале.

Что такое торговля под обеспечение

Обеспечение — это набор легко реализуемых активов, например валюта или драгоценные металлы, которые используют для открытия новых сделок: покупки акций, облигаций и прочих ценных бумаг на российской площадке.

Брокер определяет стоимость ваших легко реализуемых активов и выдает за них кредитный лимит (доступные деньги на счёте) для проведения операций. Процент рисков, или процент от стоимости начальных активов, который используется как залог. можно посмотреть тут.

В чем выгода торговли под обеспечение?

• Для совершения сделок можно применять деньги или драгоценные металлы, например, на фондовом рынке, вместо хранения их на счетах брокеров или индивидуальных инвестиционных счетах.
• Обеспечение позволяет приобрести больше активов и получить дополнительные доходы.
• На российском рынке возможно торговля с сохранением защиты от курса рубля благодаря активам в валюте или металлах, находящихся под залогом.

В качестве обеспечения в БКС кроме прочих активов доступны юани, белорусские рубли, золото и серебро.

Как можно заработать?

Предположим, вы приобрели юани через БКС Мир инвестиций.

• Например, у вас есть 8700 юаней, полученных при обмене 100 000 рублей по курсу 11,5 рублей за один юань.

БКС считает юани на счёте клиента или индивидуальном инвестиционном счете ликвидным активом и готова предоставить кредит под их обеспечение.

• За 100 % юаней возможно получить 70 % от их стоимости в рублях для открытия новых позиций.

Например, за 70 000 рублей можно приобрести акции Сбербанка. Продавать юани не требуется — их используют как обеспечение.

Как выглядит схема заработка:

• Прирост стоимости акций Сбербанка за месяц составил 10%. Вложенные 70 000 рублей (230 акций) принесут доход свыше 7 тысяч рублей.
• Предположим, что за тот же период курс юаня по отношению к рублю увеличился на 3%.
• За конвертацию рублей в юани брокер возьмет комиссию 2,5% от суммы в 70 000 рублей, полученных под залог юаней для покупки акций.
• Через месяц ваши юани будут стоить 103 000 рублей, а не 100 000.
• За рост цен на акции Сбербанка удалось получить прибыль 7000 рублей.
• Списанием из счета произошло на сумму 1750 рублей, как комиссия брокера за предоставление своих финансовых ресурсов.

Без использования юаней в обеспечении вы заработали бы 3000 рублей на их переоценке.

Как заработать на изменении ключевой ставки ЦБ

Скоро возможно начало снижения ключевой ставки Центробанком. Акции обычно положительно отвечают на подобные действия, но ещё более значительный рост наблюдается у цен облигаций.

Существующую валюту и металлы можно передать в обеспечение и рубли от брокера использовать для покупки стабильных ОФЗ с фиксированным купоном. Снижение ставок приведет к уменьшению доходности облигаций, вследствие чего купленные бумаги вырастут в цене. Это позволит зафиксировать более высокую доходность, чем та, под которую происходило вложение, или получить её на весь срок удержания ОФЗ.

В настоящее время наиболее восприимчивы к изменениям процентных ставок долгосрочные государственные облигации, позволяющие… свыше 30% годовых за год:

Переход ЦБ к снижению ключевой ставки может привести к девальвации рубля по отношению к другим валютам и драгоценным металлам. В таком случае стоимость ваших активов, внесенных в обеспечение, вероятно, вырастет, принося дополнительную прибыль от их владения.

Как заработать перед дивидендной отсечкой

Одним из самых надежных способов, которые можно реализовать с помощью торговли с обеспечением, является покупка акций, выплачивающих дивиденды, до даты определения дивидендов.

Сумма и дата выплаты дивидендов заранее известны. Поэтому имеющуюся у вас наличность можно использовать как обеспечение для покупки акций до закрытия реестра, чтобы получать дивиденды.

В результате вы сохраните начальную величину своих вложений в валюте и металлах, так как эти активы всё ещё принадлежат вам, а их возможный рост стоимости принесет дополнительный доход. Полученные дивиденды можно использовать для увеличения позиции в выбранных биржевых инструментах.

Чтобы не упустить подступы к выплатам дивидендов компаний, советуем следить за информацией в … Дивидендном календаре.

Аналитики БКС ежемесячно выделяют топ-5 дивидендных акций:

Какие есть риски?

Вложив собственные средства в обеспечение, вы получите от брокера кредит и будете торговать на взятые в долг деньги, что создает эффект кредитного плеча.

Иногда залоговые активы снижаются в стоимости. Потому брокер предоставляет кредит не на полную сумму залога, а меньше, для поддержания баланса рисков. Вам нужно следить, чтобы обеспечение покрывало открытые позиции по заемным средствам, то есть поддерживать начальный уровень маржи, дополнительно внося средства при необходимости.

Следует помнить

Брокер не заинтересован в том, чтобы операции с заёмными средствами приносили вам убыток. Маржа – прежде всего инструмент оценки принятого риска.

Брокер также получает прибыль от ссуды денег, поэтому ему выгодно длительное время держать ваши операции открытыми и получать от них доход.

Маржинальная торговля

Для торговли с заемными средствами следует активировать услугу «Маржинальная торговля». Пройти регистрацию можно бесплатно после теста по финансовой грамотности.

В приложении «БКС Мир инвестиций» можно пройти тест в разделе «Профиль» — «Квалификации и тесты» — «Тестирование НКИ» — «Маржинальная торговля».

По завершении тестирования доступно подключение услуги через приложение или личный кабинет «БКС Мир инвестиций»: Профиль — Управление счетами (выбор номера счета) — Тарифы и услуги — Маржинальная торговля.

Почему выбирают БКС

• Комиссия 0%
При покупке акций по тарифу «Инвестор» комиссия не взимается, обслуживание тоже бесплатно.

• Аналитика и инвестидеи для эффективных инвестиций¹
Используйте обзоры рынков, прогнозы и идеи специалистов.

• 30 лет опыта на инвестиционном рынке
Более миллиона инвесторов размещают в БКС свои средства и получают устойчиво высокие результаты на фондовом рынке.

• Кешбэк за перевод ценных бумаг в БКС
Переведи акции из другого брокера на сумму не менее двух миллионов рублей и получи кэшбэк до двести пятидесяти тысяч рублей.

• 30 акций в подарок
Создайте первый счет, внесите средства и приобретите активы для получения 30 акций в подарок и кэшбека до 300 тысяч рублей³.

БКС Мир инвестиций