Центральный банк РФ разработал новую версию постановления 375-П. — документа, по которому банки имеют право отказать клиентам в выполнении операций или прекратить договора, пишет. РБК.

Документ раскрывает принципы контроля операций с риском прикрытия незаконной деятельности или вывода денежных средств, а также указывает характерные черты подобных сделок.

Бюджетные траты и операции с цифровым рублём будут находиться под усиленным контролем.

Банки входят в состав платформы цифрового рубля и обязаны выполнять следующие действия:

• Выявлять операции с цифровыми рублями, потенциально направленные на легализацию криминальных доходов или финансирование террористических действий.
• Для выявления подозрительных операций с цифровыми рублями создадут специальную программу, включающую перечень признаков, по которым операции считаются подозрительными, согласно этому документу.
• Запрещается отказать в операции с цифровым рублем или открытии цифрового кошелька при наличии подозрений согласно статье 115-ФЗ.

Кредитные организации будут анализировать индикаторы, сигнализирующие о потенциально мошеннических действиях физических лиц.

В качестве индикаторов могут выступать частые переводы небольших сумм в регионы с активностью террористических организаций, использование анонимных платежных средств (криптовалюты, электронные кошельки), переводы через страны, включенные в серые списки FATF, резкое увеличение объема операций, не соответствующее обычной клиентской активности.

В документ внесли поправки, позволяющие расценивать подозрительными сделки с драгметаллами и те, что проводятся финансовыми компаниями из черного списка регулятора.
Предлагается расширить список критериев сомнительности для операций с бюджетными деньгами и ввести ограничения для уклоняющихся от налогов.

БКС Мир инвестиций