Стратегия консервативного инвестирования подходит для тех, кто хочет получить доходность, превышающую ставку по банковскому депозиту, при этом сохраняя уровень рисков. В данной статье рассмотрим простой и перспективный способ формирования такого портфеля активов.

В консервативный инвестиционный портфель войдут три класса активов: облигации федерального займа, паи биржевого фонда денежного рынка и акции российских компаний. Детали распределения долей представлены далее.

Шестьдесят процентов портфеля составляют ОФЗ, обеспечивающие более чем 17,2% безотходной доходности с полугодовыми выплатами купонов.

Цены долгосрочных ОФЗ с номерами 26243 и 26244 могут возрасти, если центральный банк понизит ключевую ставку. Это позволит получить прибыль за счёт переоценки тела долга.

Повышение ключевой ставки повлечет за собой рост доходности паев БПИФ «БКС Денежный рынок» (20%), так как та привязана к ставке RUONIA.
Паи фонда денежного рынка обеспечивают возможность вывода до 20% вложенных средств вместе с накопленным ежедневным доходом в любой момент.

Акции Сбербанка, ЛУКОЙЛа, Татнефти, Яндекса и Хэдхантера могут значительно расти. Возможные снижения цен компенсируются дивидендами и доходом от безрисковых активов.
Включение в консервативную стратегию связано с тем, что смешанный портфель акций и облигаций эффективнее справляется с инфляцией в долгосрочной перспективе.

БКС Мир инвестиций