Внедрение срочного обновления информации о мошенниках в банковские системы
Центробанк определил срок, к которому банки должны внести данные мошенников из его базы в свои системы для выявления подозрительных операций. информирует ЦБ РФ.
С 22 октября 2024 года крупные банки и организации, важные на рынке платежных услуг, будут иметь два часа, а с 1 января 2025 года – один час. Остальные банки установят срок в три часа.
Это поможет сократить число новых переводов, направляемых мошенникам.
При запросе регулятора банк должен будет определить: совершалась операция без согласия клиента или нет. В течение одного рабочего дня необходимо сообщить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Такой подход важен в случае обращения пострадавшего не в свой банк, а сразу в полицию.
Банк России доработал правила передачи банками данных о подозрительных транзакциях, включая обмен информацией с правоохранительными структурами.
БКС Мир инвестиций
