В банковских системах появится информация о мошенниках за час.
Центробанк определил срок, в который банки должны внести данные мошенников из его базы в системы мониторинга сомнительных операций. информирует ЦБ РФ.
С 22 октября 2024 года крупные банки и организации, играющие важную роль на рынке платежных услуг, должны будут выполнять требование в течение двух часов. С 1 января 2025 года этот срок сократится до одного часа. Остальные банки устанавливают срок в три часа.
Это снизит число новых перечислений мошенникам.
При запросе регулятора банк обязан определить, осуществлялась операция без согласия клиента, и в течение суток сообщить Банку России, признаёт ли перевод мошенническим. Такой подход важен, когда пострадавший не обратился в свой банк, а сразу подал заявление в полицию.
Банк России также установил новые правила для банков по сообщению о подозрительных транзакциях, в том числе для взаимодействия с правоохранительными структурами.
БКС Мир инвестиций
