Целью многих инвесторов является получение пассивного дохода. В этом портфеле собраны надежные облигации, которые приносят купонные выплаты ежемесячно равными суммами, подобно второй зарплате. опубликованВпервые в ноябре 2022 года, с тех пор состав периодически корректируется и выполняется ребалансировка.

В настоящий момент в портфель включены следующие ценные бумаги:

• ГТЛК 1P-08
• ЭталФинП03
• Систем1P23
• О’КЕЙ Ф1Р1
• Ростел2P10
• АльфаБ1Р7
• Новотр 1Р3 (new!)

Хотите стабильный ежемесячный доход? Рассмотрите покупку этих бумаг. Размер инвестиции подбирайте по своему депозиту.

Мы подробнее расскажем о происшедших изменениях в нашем портфеле, текущей ожидаемой доходности и возможной ежемесячной прибыли.

Главное

• 2 млн руб.При составлении портфеля 1 ноября 2022 года были внесены инвестиции.

• 1 890 408 руб. составляет оценка портфеля на 29 ноября 2023 г.

• 196 694руб.Инвестиции на 12 месяцев привели к получению купонов.

Каждый месяц сумма дохода после удержания налога на доходы физических лиц равна . 16,2 тыс. руб. в месяц (10,4% в год) после ребалансировки.

Приблизительный доход от портфеля до погашения равен … 14,5%.

Ребалансировка

Значительный рост оценки портфеля после прошлой ребалансировки отсутствует. Причина — снижение темпа роста доходности облигаций с фиксированной ставкой и увеличение стоимости флoatера АльфаБ1Р7.

Рост доходности на рынке делает реинвестирование купонов более выгодным. В рамках портфеля купоны будут продолжаться выплачиваться, но инвесторам рекомендуется рассмотреть возможность реинвестирования собственных купонов. Возможен и комбинированный подход: часть платежей выводить, а часть направлять на покупку новых облигаций.

Продажа бумаг с плавающим купоном пока преждевременна.
Однако можно начать изучать выпуски средней длительности для получения высокой доходности в долгосрочной перспективе. ГазпромКР5 заменен на выпуск Новотр 1Р3С большей процентной ставкой и доходом по погашению.

Чтобы сгладить разницу между ежемесячными выплатами, перераспределили средства в других категориях портфеля.

Вследствие ребалансировки средний размер ежемесячного платежа составит 16,2 тысячи рублей. Годовая процентная ставка до налогообложения равна 12%. Ожидаемая переоценка к номиналу положительная и составляет 108 036,7 рублей. Расчетная цена к погашению — 1979 тысяч рублей.

Флоатер повышает доходность и снижает зависимость от колебаний процентных ставок, но усложняет прогнозирование платежей. В текущем месяце вклад флоатера составил 5 051 руб., или 12,38 руб. на бумагу. Возможно изменение этой суммы в будущем.

БКС Мир инвестиций