Изображение: img.freepik.com

Пассивный доход – мечта многих инвесторов. Выбраны облигации, обеспечивающие ежемесячные купонные выплаты, сравнимые по величине со второй зарплатой. Этот портфель… опубликован С ноября 2022 года постоянно корректируем его состав, проводя ребалансировки.

В настоящее время в портфель включены следующие ценные бумаги.

• ГТЛК 1P-08
• ЭталФинП03
• Систем1P23
• О’КЕЙ Ф1Р1
• Ростел2P10
• АльфаБ1Р7
• Новотр 1Р3 (new!)

Для получения регулярного дохода рассмотрите возможность приобретения этих ценных бумаг. Размер вложений можно изменять в соответствии с размером вашего депозита.

В деталях рассмотрим трансформацию нашего портфеля, текущую прогнозируемую доходность и потенциальный ежемесячный заработок.

Главное

• 2 млн руб. В ходе формирования портфеля 1 ноября 2022 года были осуществлены инвестиции.

• 1 890 408 руб. составляет оценка портфеля на 29 ноября 2023 г.

• 196 694 руб. Получены купоны по итогам 12-месячного инвестирования.

Месячная зарплата с учетом налога на доходы физических лиц равна 16,2 тыс. руб. в месяц (10,4% в год) после ребалансировки.

Предполагаемый доход от портфеля до погашения равен… 14,5%.

Ребалансировка

С момента последнего перераспределения ценностей портфель немного увеличился в цене. Причиной стали снижение темпов роста доходности облигаций с фиксированной процентной ставкой и увеличение стоимости бумаги флоатер АльфаБ1Р7.

Рост доходности на рынке делает более привлекательным переинвестирование купонов. В рамках данного портфеля практика выплаты купонов не изменится, но инвесторам предлагается рассмотреть возможность их реинвестирования в собственных портфелях. Допустим и комбинированный вариант: часть платежей выводить, а часть направлять на покупку новых облигаций.

Продажа бумаг с плавающим купоном пока нежелательна. Можно начать изучать выпуски средней длительности для закрепления высокой доходности в перспективе. При перераспределении активов выпуск… ГазпромКР5 заменен на выпуск Новотр 1Р3 С большей величиной купона и доходом при погашении.

Чтобы сгладить разницу в платежах, перераспределили некоторые средства внутри инвестиционного портфеля.

После ребалансировки средний ежемесячный платеж составит 16,2 тысячи рублей. Годовая ставка купона до налогообложения — 12%. Ожидаемая переоценка по номиналу положительная и равна 108 036,7 рублям. Расчетная цена к погашению — 1979 тысяч рублей.

Флоатер затрудняет прогнозирование поступлений, но обеспечивает большую прибыль и устойчивость к колебаниям процентных ставок. В ежемесячный платеж вошло 5051 рубля (12,38 рубля на бумагу). Эта цифра может меняться в дальнейшем.

БКС Мир инвестиций