Много россиян желает приобрести недвижимость для инвестиций. У части из них уже есть подобная собственность. Давайте разберемся, какой доход она реально принесла в последние годы.

Лучше бы купили валюты

Старейший индикатор российского рынка — цена метра в Москве в долларахВ этом году биткоин вернувшись к многолетним минимумам, не превышающим $3000. Такая цена была и в период с 2016 по 2018 год, а также в 2006 году.

Средняя стоимость однокомнатной квартиры в столице снова превысила 100 тысяч долларов. Пятнадцать лет назад, летом 2008 года, за неё просили более двухсот тысяч долларов. Накопленный минус за это время составил больше пятидесяти процентов.

Это настоящий убыток, потому что к концу двухтысячных рынок оставался валютным: инвесторы того времени устанавливали цены и рассчитывались именно в долларах. Чтобы компенсировать потери, теперь им необходимо скачок: курс доллара ниже 50 рублей.

А как же доход от аренды

Размеры выплат по аренде в Москве и субъектах Федерации весьма различны, однако расчеты тарифов схожи и составляют приблизительно уровень процентных ставок по вкладам. Сбербанке. Последние годы было около 5% годовых.

Аренда квартиры стоимостью 10 миллионов рублей на рынке составляет около полумиллиона в год, то есть чуть более 40 тысяч в месяц. При стоимости в 3 миллиона доход равняется 12–13 тысячам в месяц.

Инвестор, купивший квартиру для сдачи в аренду 15 лет назад, получал 5% от ее средней цены ежегодно. Для московской «однушки» это составляло около $110 тыс. за весь период. Кто сдавал без перерывов, вышел в ноль только два года назад.

Помним про инфляцию

Для многих приобретение квартиры служит защитой капитала на будущее.

В Москве летом 2008 года средняя цена квадратного метра составляла около 170 тысяч рублей, сейчас — 260 тысяч. Общий рост составил чуть более 50%. С учетом дохода от аренды за каждый метр получается примерно еще 160 тысяч рублей.

Инвестор, вложивший 6,8 миллионов рублей в условную квартиру площадью 40 квадратных метров, получил обратно 16,5 миллионов рублей. Это почти 150% прибыли. за эти годы составила 180%. Инвестор и здесь оказался в убытке.

Какие есть альтернативы

Для сохранения накоплений от повышения цен можно использовать прямой подход — приобрести государственные облигации с индексом по инфляции.

• ОФЗ-52002-ИН
• ОФЗ-52003-ИН
• ОФЗ-52004-ИН.

Тем, кто предохраняется от обесценивания рубля, недвижимость точно не поможет: квартиры покупают российские граждане с доходами в рублях. Чтобы противостоять росту валют, нужно приобретать активы в иностранной валюте или привязанные к ней.

• Газпром капитал ЗО27-1-Е
• Газпром капитал ЗО30-1-Д.

Вложение в недвижимость на будущее детям бессмысленно, так как к моменту их совершеннолетия она морально устареет и всё равно будет продана. Лучше оставить детям капитал из акций, превосходящих инфляцию и доллар.

Примерные акции с предложениями от БКС:

• Сбербанк (Покупать. Цель на год: 350 руб. / +34%)
• ЛУКОЙЛ (Покупать. Цель на год: 7700 руб. / +18%)
• Норникель (Покупать. Цель на год: 24 000 руб. / +49%)
• Северсталь (Покупать. Цель на год: 1800 руб. / +34%)
• НОВАТЭК (Покупать. Цель на год: 2000 руб. / +19%).

БКС Мир инвестиций