В 2016 году стартовала серия долгосрочных проектов по отбору акций для пенсионных портфелей. Рассмотрим их динамику за прошедшие годы.

Нестыдные акции России

Предполагалось собрать портфель из компаний, казавшихся неприкосновенными восемь лет назад. Понятно, что не все крупные фирмы сохранили свою позицию после событий 2022 года. Этим и обусловлена интересность оценки полученного результата.

В портфеле представлены три основные группы отраслей: добыча, переработка сырья и инфраструктура, а также акции. Сбербанка по принципу to big to failЕго положение слишком важно, чтобы допустить гибель.

Была также часть портфеля из американских бумагФишки, хорошо развившиеся за семь лет, теперь недоступны неквалифицированным инвесторам. При расчётах их не учтём, однако проведём сравнение с динамикой S&P 500.

Что было в этом портфеле

По структуре он отличается от Народного портфеляСреди крупных компаний есть лишь те, у которых особенный состав сырья. Норникель и АЛРОСАИтого девять фишек обладали заметными конкурентными преимуществами.

Портфель не делился на доли, значит изначально акций было одинаковое количество. За шесть с половиной лет с момента публикации российский сегмент портфеля увеличился на 164%.

Интересно, что даже акции худшего качества не сильно снизили общую результативность. Почти половина прибыли пришлась на дивиденды, и в итоге итог получился трёхзначным: выше показателя Индекса МосБиржи (+121%), но ниже S&P 500 (+213%).

Краткие выводы

Рынок акций эффективно выполняет функции хранения и увеличения капитала, поднимая вложенную сумму в три раза за 6–7 лет.

Даже небольшая инвестиционная сумма, размещённая разнообразно, может выдержать существенные рыночные колебания, такие как те, которые наблюдались в 2022 году.

Несмотря на колебания, российские акции привлекают инвесторов благодаря дивидендам, которые с течением времени становятся еще более ощутимыми из-за малой начальной базы.

Достичь долгосрочного успеха на рынке возможно, выбирая для портфеля компании с нишевым положением и особенным профилем.

В идеале в портфеле стоит иметь иностранную валюту: она, как правило, демонстрирует более высокую результативность по сравнению с рублем.

Для покупки активов иностранных эмитентов, не являющихся дружественными государствами, необходимо обладать статусом квалифицированного инвестора по правилам Банка России. здесь.

БКС Мир инвестиций