В ноябре 2022 г. мы публиковалиПредложение о портфеле, обеспечивающем инвестора постоянными выплатами и служащем источником пассивного дохода. Регулярно пересматривается его состав и осуществляется его ребалансировка.

• 2 млн руб.В состав портфеля на 1 ноября 2022 года было внесено инвестиций.

• 2 010 126 руб. составляет оценка портфеля на 27 июня 2023 г.

• 118 538руб.За восемь месяцев инвестирования доход был получен в форме купонов.

Месячная зарплата после удержания налога на доходы физических лиц равна 15,5 тыс. руб. в месяц (10,8% в год) после ребалансировки

Ребалансировка

Высокая доходность уже достигнута. Дальнейшее увеличение риска недопустимо, так как противоречит целям инвестирования.

Расчетная цена портфеля к погашению меньше первоначальной суммы вложений на восемь тысяч рублей. С целью сохранения вложенного капитала выпуска СамолетР12 по цене 105,4% от номинала был заменен на ГазпромКР5 по цене 100,7% от номинала.

• Дополнительно для покупки ГазпромКР5 Часть активов была реализована. ПР-Лиз 2Р1Это делали, чтобы размер купонных платежей оставался одинаковым каждый месяц.

Доход от купонов по инвестиционному портфелю уменьшился, однако расчетная стоимость портфеля к моменту погашения теперь больше начальной инвестиции. Распределение портфеля по отраслям стало лучше. Средний уровень кредитного качества повысился, так как ГазпромКР5Обладатель рейтинга «ААА», в отличие от исключаемого выпуска, который имеет рейтинг «А».

После перерасчета средняя величина ежемесячного платежа равна… 15,53 тыс. руб. Годовая ставка купона составила 10,83%Прогнозируемый прирост стоимости до номинала составляет 17 639,9 руб. Ожидаемая стоимость при погашении – 2 005 тыс. руб.

Следующая ревизия портфеля состоится в последнюю неделю июля.

Новый эмитент: Газпром Капитал

Дочернее предприятие Газпрома, отвечающее за привлечение кредитов с помощью выпуска облигаций. После размещения ГазпромКР5 Поручительство материнской компании ставит его по надежности на один уровень с прямыми обязательствами Газпрома. Рейтинги ААА(RU) от АКРА и ruAAA от Эксперт РА — максимальные рейтинги кредитоспособности для рублевых обязательств российских компаний.

БКС Мир инвестиций